Sezioni pre-compilate

ISTRUZIONI PER LA BANCA ORDINANTE

sezione pre-compilata

istruzioni per la banca ordinante

nessuna

In alternativa si possono scegliere l'uilizzo di:

•

"conto anticipi": questa opzione deve essere utilizzata per richiedere il finanziamento dell'operazione. L'importo del bonifico non verrà addebitato al conto corrente, ma verrà erogato un finanziamento. In questo caso nel campo "Banca di Addebito " deve essere indicato il conto finanziamento espresso nella divisa del finanziamento, che può essere diversa da quella del bonifico.

•	"contratto in cambi": serve per indicare che deve essere utilizzata la divisa proveniente da un contratto in cambi (acquisto a termine).

Se il campo non è compilato l'addebito verrà effettuato sul rapporto di conto indicato nelle informazioni relative alla "Banca di Addebito"

Identificativo contratto

Campo facoltativo. Può essere indicato l'identificativo del contratto se nel campo "Istruzione ordinante" è stata selezionata l'opzione "contratto in cambi".

Questa informazione non è utilizzata per l'esecuzione del bonifico.

Se è selezionata l'opzione "contratto in cambi", l'importo verrà addebitato al conto in valuta nella divisa del bonifico indipendentemente da quanto indicato del campo "conto di addebito".

Divisa accredito

Campo facoltativo. Deve essere compilato selezionando il valore dall'elenco delle divise visualizzabile cliccando sul campo; può essere indicata nel caso in cui la divisa del conto di accredito differisca da quella dell'ordine.

Il campo non deve essere compilato in quanto l'informazione non è utilizzata per l'esecuzione del bonifico. L'accredito verrà effettuato nella divisa dell'ordine.

Cambio accredito concordato

Campo facoltativo. Questo valore dovrebbe servire per convertire l'importo del bonifico nella divisa di accredito.

Il campo non deve essere compilato: l'informazione non è utilizzata per l'esecuzione del bonifico.

COMMISSIONI E SPESE

sezione pre-compilata

modalita' di addebito

a carico di entrambi

la banca dell'ordinante e quella del beneficiario addebiteranno le proprie spese al rispettivo cliente.

Istruzione relativa all'addebito delle spese (sia quelle della banca dell'ordinante sia quelle della banca del beneficiario) per l'esecuzione della disposizione.

Il campo può essere compilato selezionando il valore dall'elenco visualizzabile cliccando sul campo.

L'elenco comprende le seguenti opzioni:

•	"A carico del beneficiario": Tutte le spese sono a carico del beneficiario. Le spese della banca dell'ordinante verranno dedotte dall'importo del bonifico e nulla verrà addebitato all'ordinante.

•	"A carico di entrambi": la banca dell'ordinante e quella del beneficiario addebiteranno le proprie spese al rispettivo cliente (opzione automatica se il campo non viene compilato).

•	"A carico dell'ordinante": Tutte le spese, anche quelle della banca del beneficiario, saranno addebitate all'ordinante.

La banca dell'ordinante autorizza la banca del beneficiario a reclamare le proprie spese, che verranno successivamente riconosciute alla banca stessa ed addebitate all'ordinante; nei casi in cui esistano accordi preventivi tra le banche interessate le spese del beneficiario verranno addebitate all'ordinante in sede di esecuzione del bonifico.

Qualora si voglia indicare un conto corrente per le commissioni diverso da quello di addebito, valorizzare i campi "Filiale addebito" e "Conto corrente"

EVENTUALE BANCA ESTERA INTERMEDIARIA

sezione pre-compilata (facoltativa)

nessun campo compilato

nessun campo valorizzato.

si presuppone che non ci sia nessuna terza banca che faccia da intermediario nella transazione

ISTRUZIONI SPECIALI PER LA BANCA DEL BENEFICIARIO

sezione pre-compilata (facoltativa)
nessuna selezione

Modalità avviso

Campo facoltativo. Può essere compilato selezionando il valore dall'elenco visualizzabile cliccando sul campo. Il dettaglio comprende le seguenti opzioni:

•	"Avvisare tramite telefono"

•	"Avvisare tramite telex"

Il campo può essere compilato per indicare la modalità di avviso del bonifico. In questo caso, per completezza di informazione, dovrebbero essere completati anche i campi successivi.

Chi avvisare

Campo facoltativo. Può essere compilato selezionando il valore dall'elenco visualizzabile cliccando sul campo. Il dettaglio comprende le seguenti opzioni:

•	"Contatto per la Banca"

•	"Contatto per notifica a terzi"

Le eventuali informazioni inserite in questo campo vengono ignorate al fine dell'esecuzione del bonifico.

Ufficio referente

Campo facoltativo. Il campo può essere compilato per indicare l'ufficio da contattare.

Le eventuali informazioni inserite in questo campo verranno riportate alla banca destinataria del bonifico.

Nominativo referente

Campo facoltativo. Il campo può essere per indicare il nome della persona che deve essere contattata.

Le eventuali informazioni inserite in questo campo verranno riportate alla banca destinataria del bonifico.

RIFERIMENTI DELL'OPERAZIONE

sezione pre-compilata (sezione facoltativa)
nessuna selezione

Questa schermata deve essere utilizzata per indicare il motivo del pagamento. Per fornire tale informazione è consentito utilizzare la modalità "testo libero" oppure, in alternativa, "riferimenti strutturati".

Si deve selezionare la modalità che si vuole utilizzare cliccando sulla opzione relativa.

Riferimenti in testo libero

In questo campo devono essere descritti i dettagli del pagamento che saranno comunicati al beneficiario. Il campo può contenere fino ad un massimo di 140 caratteri alfanumerici.

Il contenuto di questo campo verrà riportato come "motivo del pagamento" nel messaggio inoltrato alla banca destinataria del bonifico.

Riferimenti strutturati

Consente di attivare i successivi campi (opzione alternativa a "Testo libero"). Se selezionata vengono resi operativi i sottoindicati campi

Tipo documento

Deve essere compilato selezionando il valore dall'elenco visualizzabile cliccando sul campo. Il dettaglio comprende le seguenti opzioni:

•	"contratto"

•	"fattura commerciale"

•	"nota di credito"

•	"commissioni"

•	"nota di addebito"

Codice identificativo

Riferimento (alfanumerico) del documento.

Data

Data del documento nel formato "gg-mm-aaaa".